1.1. Strona jest obsługiwany przez firmę YouGMedia B.V., numer firmy 153269, z zarejestrowaną siedzibą pod adresem Dr. H. Fergusonweg 1, Curaçao, która posiada zezwolenie rządu Curaçao na prowadzenie działalności hazardowej na podstawie licencji nr 365/JAZ (numer podlicencji: GLH-OCCHKTW0707032021, licencja wydana 7 lipca 2021 r.).
1.2. Niniejsza Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (zwana dalej „Procedurą”) określa ogólne, ujednolicone standardy i procedury dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy („AML”), przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF), procedur przeciwdziałania oszustwom, regulacji i podejścia opartego na ryzyku.
1.3. Pranie pieniędzy to proces, w którym przestępcy próbują ukryć i zamaskować prawdziwe pochodzenie oraz właściciela dochodów z działalności przestępczej, unikając w ten sposób ścigania, skazania i konfiskaty środków, które mają nielegalne pochodzenie. Finansowanie terroryzmu można opisać w podobny sposób, choć fundusze wykorzystywane do finansowania terroryzmu mogą w rzeczywistości pochodzić z legalnego źródła.
1.4. Możliwość prania pieniędzy pochodzących z działalności przestępczej za pośrednictwem światowych systemów finansowych ma kluczowe znaczenie dla powodzenia operacji przestępczych. Pieniądze są siłą napędową organizacji terrorystycznych i czynnikiem niezbędnym do rozwoju działalności terrorystycznej.
1.5. W niniejszej polityce terminy AML i CFT będą używane zamiennie.
1.6. Tradycyjnie działania mające na celu zwalczanie prania pieniędzy koncentrowały się na działalności tradycyjnego sektora bankowego. Jednak przestępcy odpowiedzieli na środki podjęte przez banki w ostatnich latach. Inwestowali w inne metody wymiany nielegalnie zdobytych pieniędzy.
1.7. YouGMedia B.V. będzie zawsze podejmować działania mające na celu utrudnienie tego typu działalności poprzez pełną współpracę z władzami i zgłaszanie wszelkich podejrzanych działań do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao.
1.8. Wszyscy pracownicy YouGMedia B.V. mają obowiązek zapoznać się z podręcznikiem AML i zrozumieć ciążącą na nich odpowiedzialność. Wszyscy pracownicy muszą zapewnić przestrzeganie procedur YouGMedia B.V. i muszą zgromadzić wszelkie dowody dokumentacyjne określone w Procedurze. Ponadto pracownicy muszą zadbać o to, aby wszelkie podejrzane okoliczności były natychmiast zgłaszane do MLCO.
1.9. Wszelka korespondencja z organami ścigania będzie obsługiwana przez MLCO.
1.10. MLCO odpowiada za dostarczanie i rozpowszechnianie informacji oraz aktualizacji przepisów prawnych w miarę ich pojawiania się.
1.11. Procedura jest opracowywana i okresowo aktualizowana przez MLCO w oparciu o ogólne zasady ustalone przez Dyrektora Spółki w odniesieniu do zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
2.1. AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
2.2. CFT – zwalczanie finansowania terroryzmu.
2.3. Pranie pieniędzy
2.3.1. konwersja lub przeniesienie mienia, ze świadomością, że mienie takie pochodzi z czynu przestępczego lub z udziału w takim czynie, w celu ukrycia lub zamaskowania nielegalnego pochodzenia tego mienia lub udzielenia pomocy biorącej udział w takiej działalności osobie w uniknięciu prawnych konsekwencji swojego działania.
2.3.2. ukrycie lub zamaskowanie prawdziwej natury, pochodzenia, źródła, lokalizacji, rozporządzania, przemieszczania, praw do mienia lub własności mienia, ze świadomością, że mienie takie pochodzi z czynu przestępczego lub z udziału w takim czynie.
2.3.3. nabycie, posiadanie lub użytkowanie mienia ze świadomością w chwili nabycia/przekazania, że mienie to pochodzi z czynu przestępczego lub z udziału w takim czynie.
2.3.4. przygotowania do popełnienia któregokolwiek z czynów, o których mowa w pkt 2.3.1., 2.3.2. i 2.3.3. niniejszego ustępu, oraz współdziałanie w celu popełnienia tych czynów.
2.4. Finansowanie terroryzmu – finansowanie i wspieranie aktu terrorystycznego oraz zlecanie takiego aktu w rozumieniu organizacji terrorystycznej. Akt terrorystyczny to działanie mające na celu zastraszenie ludności lub zmuszenie Rządu lub organizacji międzynarodowej do podjęcia lub zaniechania działań.
2.5. Inspektor ds. zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (zwany dalej „MLCO”) – niezależny specjalista posiadający wystarczającą wiedzę na temat ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w danej instytucji oraz wystarczające doświadczenie zawodowe, aby podejmować decyzje mające wpływ na ryzyko, i który nie musi być w każdym przypadku członkiem zarządu.
2.6. Osoba fizyczna zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (PEP) oznacza osobę fizyczną, której sprawuje lub której powierzono ważne funkcje publiczne, w tym głowę państwa, szefa rządu, ministra oraz wiceministra lub asystenta ministra; członka parlamentu lub podobnego organu ustawodawczego, członka organu zarządzającego partii politycznej, członka Sądu Najwyższego, członka trybunału obrachunkowego lub zarządu banku centralnego; ambasadora, chargé d'affaires i wysokiego rangą oficera sił zbrojnych; członka organu administracyjnego, zarządzającego lub nadzorczego przedsiębiorstwa państwowego; dyrektora, zastępcę dyrektora i członka zarządu lub równoważną funkcję w organizacji międzynarodowej, z wyjątkiem urzędników średniego i niższego szczebla.
2.7. Nietypowa operacja lub transakcja pieniężna – operacja lub transakcja pieniężna dotycząca majątku, co do którego istnieje podejrzenie, że pochodzi bezpośrednio lub pośrednio z przestępstwa lub z udziału w takim czynie i/lub że jest związana z finansowaniem terroryzmu.
2.8. Klient – klient, który osiągnął odpowiedni wiek i uczestniczy w grze losowej.
3.1. Zgodnie z krajowym rozporządzeniem o walce z praniem pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (wraz ze zmianami) pranie pieniędzy jest przestępstwem w Curacao. Do najważniejszych krajowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zalicza się m.in.:
3.2. Jako członek Grupy specjalnej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (FATF, www.fatf-gafi.org) oraz Karaibskiej grupy specjalnej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (CFATF, www.cfatf-gafic.org) Curaçao spełnia międzynarodowe standardy poprzez regularne wdrażanie tych standardów w swoich przepisach krajowych.
Na arenie międzynarodowej FATF odgrywa istotną rolę w zwalczaniu prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i rozprzestrzeniania broni masowego rażenia. FATF monitoruje postępy swoich członków w zakresie wdrażania niezbędnych środków, analizuje techniki i środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz promuje przyjmowanie i wdrażanie odpowiednich środków na całym świecie. Realizując te działania, FATF współpracuje z innymi organizacjami międzynarodowymi zajmującymi się zwalczaniem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Łącznie 39 krajów jest członkami FATF. Niniejsza polityka stanowi połączenie zasad i regulacji FATF oraz lokalnych przepisów AML/CFT. Zapewnia to solidną, akceptowaną na całym świecie podstawę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W przypadku gdy lokalne przepisy i regulacje nakładają dodatkowe obowiązki z zakresu zapewniania zgodności, YouGMedia B.V. ma prawo opracować dodatkowe procedury w celu przestrzegania lokalnych przepisów.
YouGMedia B.V. ma wdrożone solidne polityki i procedury, aby spełniać wymagania z zakresu AML, a zarząd wyższego szczebla jest zaangażowany w walkę z nadużywaniem ośrodków, produktów i usług.
4.1. Firma YouGMedia B.V. wyznacza MLCO, który jest starszym pracownikiem w kierownictwie niezależnym od tego, jak działają gry, aby wykrywał pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu oraz zniechęcał do nich zgodnie z wymaganiami obowiązującego prawa i regulacji. MLCO będzie również odpowiedzialny za kontakt z jednostką ds. analityki finansowej (Financial Intelligence Unit, FIU) Curacao. MLCO ma dostęp do danych identyfikacyjnych klientów i innych informacji CDD, danych dot. transakcji i innych stosownych danych potrzebnych do pełnienia obowiązków.
4.2. Na stanowisko MLCO może zostać mianowana wyłącznie osoba posiadająca wykształcenie, kwalifikacje zawodowe, umiejętności, cechy osobiste, doświadczenie i nienaganną reputację wymagane do wykonywania obowiązków inspektora ds. zgodności.
4.3. Obowiązki MLCO obejmują między innymi:
4.3.1. ustanowienie odpowiednich procedur kontroli wewnętrznej w celu zapobiegania operacjom pieniężnym i transakcjom związanym z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu: należyta staranność wobec klienta i beneficjenta rzeczywistego, przekazywanie raportów i informacji do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao, przechowywanie informacji zgodnie z rozporządzeniem w sprawie prania pieniędzy, ocena ryzyka, zarządzanie ryzykiem (biorąc pod uwagę rodzaj produktu, usługi lub transakcji, ryzyko geograficzne itp.), zarządzanie zgodnością z przepisami i komunikacja;
4.3.2. podejmowanie odpowiednich działań, aby właściwi pracownicy byli zawsze świadomi obowiązujących przepisów. Środki te będą obejmować udział odpowiednich pracowników w specjalnych programach szkoleniowych mających na celu pomóc im w rozpoznawaniu operacji mogących mieć związek z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu, a także zapewnienie tym pracownikom instrukcji dotyczących sposobu postępowania w takich przypadkach;
4.3.3. kontrolowanie ogólnej polityki zgodności w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu oraz zapewnianie odpowiednich zasobów na właściwe szkolenie personelu i wdrażanie systemów ryzyka. Obejmuje to oprogramowanie komputerowe wspomagające nadzór;
4.3.4. przechowywanie kopii wszystkich materiałów szkoleniowych. Aktualizowane szkolenia z zakresu AML odbywają się co najmniej raz w roku, a dodatkowe szkolenia przeprowadzane są w razie potrzeby, na przykład w przypadku istotnych zmian w przepisach. Należy przechowywać dokumentację wszystkich sesji szkoleniowych, zawierającą m.in. daty, nazwiska personelu, osoby, które odbyły szkolenie (imię, nazwisko, funkcje w firmie, ich podpisy), osobę odpowiedzialną za zgodność z przepisami, która przeszkoliła personel (imię, nazwisko, funkcje w firmie, ich podpisy);
4.3.5. monitorowanie wszelkich zmian w Ustawie mających na celu zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz aktualizowanie wewnętrznych instrukcji zgodnie z aktualnymi informacjami. Instrukcje wewnętrzne należy aktualizować co najmniej raz w roku;
4.3.6. analizowanie, konsultowanie i, jeśli to stosowne, raportowanie aktywności FIU oraz prowadzenie dochodzeń w ich sprawie i podejmowanie innych działań uznawanych za legalne i niezbędne. Realizując powyższe zobowiązania, YouGMedia B.V. stara się zawsze przestrzegać i szanować następujące zasady:
5.1. Na potrzeby identyfikacji, oceny i analizy ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z jej działalnością firma YouGMedia B.V. prowadzi ocenę ryzyka. Podejmujemy działania, aby zidentyfikować, ocenić i przeanalizować ryzyka, które są proporcjonalne do poziomu złożoności działalności gospodarczej i zawodowej YouGMedia B.V. Bierzemy pod uwagę co najmniej następujące informacje z następujących kategorii ryzyk:
5.1.1. ryzyka związane z klientami;
5.1.2. ryzyka związane z krajami, obszarami geograficznymi lub jurysdykcjami;
5.1.3. ryzyka związane z produktami, usługami i transakcjami;
5.1.4. ryzyka związane z komunikacją, mediacją lub produktami, usługami, transakcjami lub kanałami dostaw pomiędzy YouGMedia B.V. a klientami.
5.2. Kroki podejmowane w celu identyfikacji, oceny i analizy ryzyka muszą być proporcjonalne do charakteru, rozmiaru i poziomu złożoności działalności gospodarczej i zawodowej YouGMedia B.V. i/lub graczy.
5.3. Kontrola AML jest prowadzona wobec bieżących lub potencjalnych klientów, aby ocenić ich ryzyko. Podczas prowadzenia kontroli YouGMedia B.V. stara się osiągnąć następujące cele:
YouGMedia B.V. prowadzi kontrole AML klientów po otwarciu konta i/lub po pierwszym żądaniu wypłaty i/lub gdy klienci przeprowadzą transakcje finansowe wynoszące co najmniej 4000 (lub wcześniej) Naf i/lub w przypadku zmian poziomu ryzyka klientów. Poprzez kontrole AML YouGMedia B.V. sprawdza, czy istniejący lub potencjalni kliencie nie figurują na listach sankcji, listach osób zablokowanych lub poszukiwanych, nie są klasyfikowani jako PEP lub czy w ich przypadku nie istnieją niekorzystne dane. Aby przeprowadzić kontrolę AML, YouGMedia B.V. musi najpierw uzyskać imię i nazwisko, datę urodzenia, adres i dane kontaktowe klienta. PEP i osoby objęte sankcjami nie mogą zostać klientami. Ponadto YouGMedia B.V. nie pozwala na anonimowe uprawianie hazardu.
5.4. W wyniku oceny ryzyka YouGMedia B.V. utrzymuje następującą klasyfikację ryzyka:
5.3.1. Niskie ryzyko. Gracze, którzy są klasyfikowani jako osoby o niskim ryzyku, podlegają standardowym procedurom należytej staranności związanym z żądaniem dokumentacji KYC zgodnie z procesem opisanym powyżej oraz stałemu monitorowaniu aktywności na koncie.
5.3.2. Średnie ryzyko. Konto Graczy, którzy nie przedstawią żądanej dokumentacji, gdy jest ona wymagana (np. po żądaniu z powodu zdefiniowanych sygnałów, PEP, zwiększonego wolumenu transakcji), będzie podlegało bardziej rygorystycznemu monitorowaniu.
5.3.3. Wysokie ryzyko. Aktywność Gracza jest czynnikiem decydującym o zaklasyfikowaniu Gracza jako Gracza wysokiego ryzyka. Każdy Gracz, w przypadku którego wygenerowano automatyczne ostrzeżenie lub wykryto nieodpowiednią aktywność, zostanie sklasyfikowany jako Gracz wysokiego ryzyka, w stosunku do którego zostanie zastosowana wzmocniona procedura due diligence. Przypadki, w których przyznawana jest klasyfikacja wysokiego ryzyka, obejmują między innymi przypadki wymienione w poniższej sekcji.
5.4. Polityka akceptacji klientów YouGMedia B.V. opiera się o wymagania stosownego prawa. Następujące osoby nie są akceptowane jako klienci:
5.5. Kategorie klientów, których aktywności mogą wskazywać na wyższe ryzyko:
5.6. YouGMedia B.V. bierze również pod uwagę ryzyko geograficzne, które jest oceniane na podstawie lokalizacji gracza i źródła dochodów relacji biznesowej. Brane są pod uwagę narodowość, miejsce zamieszkania i urodzenia.
6.1. Określenie „osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne” obejmuje następujące osoby fizyczne, którym powierzono lub którym powierzono „wybitne funkcje publiczne” w obcym kraju:
6.2. YouGMedia B.V. zwraca większą uwagę na klientów pochodzących z krajów, w których powszechnie wiadomo, że borykają się z problemami przekupstwa, korupcji i nieprawidłowości finansowych, a których przepisy i regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy nie są równoważne ze standardami międzynarodowymi.
6.3. Aby skutecznie zarządzać tego typu ryzykiem, YouGMedia B.V. ocenia kraje pochodzenia swoich klientów, aby zidentyfikować te, które są bardziej narażone na korupcję lub w których obowiązują przepisy i regulacje niespełniające wymogów 40+9 Grupy specjalnej ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy.
6.4. Jeśli chodzi o kwestię korupcji, przydatnym źródłem informacji jest indeks percepcji korupcji Transparency International, który można znaleźć w witrynie internetowej Transparency International pod adresem www.transparency.org. W odniesieniu do kwestii adekwatności stosowania 40+9 rekomendacji FATF, Firma może uzyskać informacje ze sprawozdań z oceny kraju przygotowanych przez FATF lub inne organy regionalne działające zgodnie z zasadami FATF (np. Komitet Moneyval Rady Europy) lub Międzynarodowy Fundusz Walutowy.
Klientów należy zidentyfikować i poddać kontroli tożsamości.
YouGMedia musi przeprowadzić kontrolę due diligence klienta w następujących przypadkach:
Transakcja może odnosić się do pojedynczej transakcji lub serii, kombinacji lub wzorca transakcji o łącznej kwocie przekraczającej równowartość 4000 Naf.
7.1. STANDARDOWE DUE DILIGENCE. YOUGMEDIA B.V. żąda identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klienta (zgodnie z postanowieniami punktu 7).
7.2. Standardowe due diligence przeprowadza się w następujących przypadkach:
7.2.1. w dowolnym momencie podczas rejestracji Klienta;
7.2.2. po żądaniu wypłaty; i/lub
7.2.3. zgodnie z obowiązującymi prawami i regulacjami, co może być co jakiś czas wymagane;
7.2.4. w dowolnym momencie według uznania YouGMedia B.V.
7.3. YOUGMEDIA B.V. zastrzega sobie również prawo do przeprowadzenia telefonicznej weryfikacji Konta Klienta w celu sprawdzenia danych podanych przez Klienta w momencie rejestracji lub w dowolnym innym momencie wymaganym przez YouGMedia B.V. Czas trwania standardowego due diligence może się różnić w zależności od kilku czynników, takich jak ilość dostarczonych dokumentów, złożoność procesu weryfikacji i obciążenie pracą zespołu weryfikacyjnego operatora. Ogólnie rzecz biorąc, YOUGMEDIA B.V. stara się przeprowadzać standardowe due diligence w rozsądnym czasie, który może wynosić od kilku godzin do kilku dni roboczych. Należy pamiętać, że YOUGMEDIA B.V. ma obowiązek przestrzegania wymogów regulacyjnych dotyczących identyfikacji i weryfikacji klientów, co może mieć wpływ na czas realizacji tego procesu. W przypadku jakichkolwiek wątpliwości lub pytań dotyczących terminów przeprowadzenia due diligence zalecamy kontakt z działem obsługi klienta w celu uzyskania wyjaśnień.
7.4. YOUGMEDIA B.V. zastrzega sobie również prawo do przeprowadzenia telefonicznej weryfikacji Konta Klienta w celu sprawdzenia danych podanych przez Klienta w momencie rejestracji lub w dowolnym innym momencie wymaganym przez YOUGMEDIA B.V.
7.5. WZMOCNIONE DUE DILIGENCE. W pewnych szczególnych przypadkach YouGMedia B.V. przeprowadzi wzmocnione due diligence, żądając następujących informacji KYC (oprócz wymogów określonych w ustępie 7):
7.5.1. selfie Klienta trzymającego dokument tożsamości;
7.5.2. aktualny rachunek za media lub wyciąg bankowy;
7.5.3. wyciąg bankowy wykazujący początkową wpłatę;
7.5.4. wyciąg bankowy, na który ma zostać przekazana wypłacona kwota, wystawiony nie wcześniej niż 6 miesiące temu;
7.5.5. informacje dotyczące źródła majątku. Źródło majątku wskazuje źródło pieniędzy zebranych przez daną osobę w swoim życiu, uwzględnia (między innymi) przychody z pracy zarobkowej, majątek dziedziczony, inwestycje, udziały w działaniach biznesowych.
7.6. Stosuje się również następujące wzmocnione środki due diligence:
7.6.1. Przyjmowanie i weryfikacja danych dotyczących adresu zamieszkania Klienta.
7.6.2. Ciągłe monitorowanie aktywności na koncie Klienta, w tym śledzenie transakcji przeprowadzanych w trakcie trwania relacji, regularne sprawdzanie danych służących do identyfikacji osoby, aktualizowanie odpowiednich dokumentów, danych i informacji, a w razie potrzeby identyfikowanie źródłai pochodzenia środków pieniężnych użytych w transakcji.
7.7. Wzmocnione due diligence jest stosowane, gdy Klient zostanie sklasyfikowany jako Klient wysokiego ryzyka, w tym m.in. w następujących sytuacjach, jak opisano szerzej w sekcji „Monitorowanie działań Posiadacza Konta”:
7.7.1. gdy istnieją wątpliwości co do prawdziwości lub autentyczności wcześniej uzyskanych danych identyfikacyjnych Klienta;
7.7.2. w każdym innym przypadku, gdy istnieje podejrzenie, że doszło lub dojdzie do popełnienia przestępstwa prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu;
7.7.3. w przypadku podejrzenia, że Klient podjął próbę utworzenia lub utworzył wiele Kont Klienta pod różnymi nazwiskami;
7.7.4. w przypadku podejrzenia, że Klienci są częścią syndykatu Klientów działającego w celu uzyskania przewagi nad YouGMedia B.V.;
7.7.5. w przypadku podejrzenia, że Klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP)
7.7.6. w przypadku wykrycia jakiejkolwiek nieprawidłowej, podejrzanej, niewłaściwej lub oszukańczej działalności
7.7.7. w przypadku klientów zlokalizowanych w obszarach o wysokim ryzyku.
7.8. YouGMedia B.V. przeprowadzi wzmocnione due diligence w rozsądnym terminie, zgodnie ze wskazaniem YouGMedia B.V. Termin ten może się różnić w zależności od charakteru żądanych informacji i innych czynników.
7.9. Jeżeli YouGMedia B.V. nie będzie w stanie zweryfikować tożsamości Klienta na podstawie dostarczonej dokumentacji i dalszych działań, YouGMedia B.V. zastrzega sobie prawo do zawieszenia Konta Klienta do czasu dostarczenia informacji weryfikacyjnych lub do zamknięcia Konta, jeżeli uzna, że informacje zawarte na Koncie Klienta są fałszywe lub wprowadzające w błąd.
7.10. Pracownikom YOUGMEDIA B.V. zabrania się nawiązywania lub kontynuowania jakichkolwiek relacji i przeprowadzania transakcji, jeśli nie jest możliwe dopełnienie wymogów due diligence określonych w niniejszej procedurze:
7.10.1. jeżeli w przypadkach przewidzianych w niniejszej procedurze Klient nie poda danych potwierdzających jego tożsamość i adres zamieszkania albo poda dane niekompletne;
7.10.2. gdy dane są nieprawidłowe albo gdy Klient uchyla się od podania informacji niezbędnych do ustalenia jego tożsamości lub gdy podane dane są niewystarczające do tego celu.
7.11. YOUGMEDIA B.V. nie może nawiązywać ani kontynuować żadnych relacji bez zażądania od Klienta podania danych potwierdzających jego tożsamość zgodnie z postanowieniami punktu 6.1. lub w przypadku uzasadnionego podejrzenia, że dane zawarte w tych dokumentach są fałszywe lub sfałszowane.
7.12. W okresie współpracy z Klientem YOUGMEDIA B.V. ma obowiązek w każdym przypadku:
7.12.1. Przeprowadzić bieżący monitoring aktywności Klienta na jego koncie, wykorzystywanych metod płatności w celu uzupełnienia jego salda oraz transakcji wypłat, w tym kontrolę transakcji podejmowanych w trakcie trwania takich relacji, aby zapewnić, że przeprowadzane transakcje są zgodne z wiedzą YOUGMEDIA B.V. na temat Klienta, profilu ryzyka, a także źródła środków; Źródła środków odnoszą się do tego, skąd środki w ramach danej transakcji zostały nabyte przez gracza, mogą to być np. oszczędności, świadczenia emerytalne, sprzedaż własności, sprzedaż akcji i dywidend.
7.12.2. Zapewnić, że dokumenty, dane lub informacje przekazane przez Klienta w ramach due diligence są właściwe, istotne, regularnie przeglądane i aktualizowane.
7.13. Klienci poniżej 18. roku życia nie mogą się rejestrować. System uniemożliwia rejestrację osobom niepełnoletnim poprzez sprawdzenie daty urodzenia. System nie pozwala na rejestrację rezydentów USA.
7.14. W celu weryfikacji metod płatności używanych przez klientów do dodawania środków na ich konta YOUGMEDIA B.V. może poprosić o:
7.14.1. zdjęcie kart kredytowych użytych do dokonania wpłaty (strona przednia z widocznymi pierwszymi 6 cyframi i ostatnimi 4 cyframi, datą ważności i nazwiskiem właściciela karty, strona tylna z zakrytym kodem CVV);
7.14.2. wyciąg bankowy z rachunku, z którego dokonano wpłaty, za okres ostatnich 6 miesięcy, zawierający imię i nazwisko posiadacza rachunku;
7.14.3. zrzut ekranu z konta osobistego klienta w systemie płatności, pokazujący przelew środków na rzecz YOUGMEDIA B.V. (w przypadku, gdy do dokonywania wpłat wykorzystano portfel elektroniczny);
7.14.4. jeśli Klient preferuje metodę dodawania środków na swoje konto za pośrednictwem portfela elektronicznego, gdzie środki można dodać tylko przelewem bankowym lub kartą kredytową, YOUGMEDIA B.V. może dodatkowo poprosić o dostarczenie wyciągu z rachunku instytucji kredytowej potwierdzającego pochodzenie wpłaty;
7.14.5. jeśli Klient dokonuje wpłaty środków na swoje konto za pomocą innej metody płatności, YOUGMEDIA B.V. może zażądać od Klienta udowodnienia legalności środków użytych do wpłaty;
7.14.6. YOUGMEDIA B.V. może poprosić o zrzut ekranu z osobistego konta e-portfela w celu potwierdzenia imienia i nazwiska posiadacza konta.
7.15. YOUGMEDIA B.V. może, zgodnie z wewnętrzną polityką i wewnętrznymi procedurami kontroli, odmówić wykonania operacji lub transakcji pieniężnych i zakończyć transakcje lub współpracę z Klientem, jeśli Klient unika lub odmawia przekazania dodatkowych informacji YOUGMEDIA B.V. na żądanie i w określonych terminach.
7.5. Ciągłe due diligence. YouGMedia B.V. prowadzi ciągły nadzór, gdy zachowanie klienta i/lub aktywności i/lub transakcje są uznawane za podejrzane lub niezwyczajne w świetle obowiązujących praw i regulacji, w takim przypadku prowadzone jest dalsze dochodzenie i/lub klient będzie cyklicznie sprawdzany. Dotyczy to (między innymi) następujących sytuacji:
7.17. W czasie współpracy YouGMedia B.V. ma następujące zobowiązania:
8.1. YOUGMEDIA B.V. identyfikuje Klienta i przechowuje następujące dane przed otwarciem konta:
8.1.1. imię, nazwisko;
8.1.2. osobisty kod identyfikacyjny;
8.1.3. datę i miejsce urodzenia
8.1.3. adres zamieszkania;
8.1.5. narodowość.
8.2. YOUGMEDIA B.V. weryfikuje dane identyfikacyjne określone w punktach 8.1.1. i 8.1.2 na podstawie ważnego oficjalnego dokumentu tożsamości zawierającego zdjęcie posiadacza:
8.2.1. prawa jazdy;
8.2.2. dowodu osobistego;
8.2.3. dokumentu podróżnego lub paszportu;
8.2.4. innego dokumentu wydanego przez oficjalne organy państwowe.
8.3. Weryfikacja adresu zamieszkania może zostać przeprowadzona na podstawie następujących dokumentów:
8.3.1. ważnego oficjalnego dokumentu tożsamości;
8.3.2. aktualnego rachunku za media;
8.3.3. aktualnego wyciągu z konta lub listu referencyjnego wystawionego przez instytucję kredytową/finansową;
8.3.4. korespondencji z centralnego lub lokalnego organu władzy, departamentu lub agencji;
8.3.5. wszelkich innych dokumentów wydanych przez niezależną agencję.
8.4. W przypadku gdy pracownicy YouGMedia B.V. mają podejrzenia co do dokumentu tożsamości Klienta, o którym mowa w punkcie 8.2., mogą poprosić o udostępnienie kopii dokumentu tożsamości poświadczonej przez notariusza lub zaświadczonej przez notariusza.
9.1. YouGMedia B.V. musi postępować zgodnie z krajowym rozporządzeniem w sprawie identyfikacji usług, a także ma wykrywać i zgłaszać zamiary realizacji nietypowych transakcji lub ich realizację. YOUGMEDIA B.V. zwraca uwagę na każdą działalność, którą uważa za prawdopodobnie związaną z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu, w szczególności na złożone lub niezwykle duże transakcje oraz wszelkie nietypowe wzorce transakcji, które nie mają wyraźnego celu ekonomicznego lub widocznego celu prawnego, a także na wszelkie relacje lub operacje pieniężne z klientami z państw trzecich, w których, w oparciu o informacje oficjalnie publikowane przez międzynarodowe organizacje międzyrządowe, środki zapobiegające praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu są niewystarczające lub nie odpowiadają międzynarodowym standardom. YOUGMEDIA B.V. bada podstawę i cel wykonania takich operacji lub transakcji, a wyniki dochodzenia muszą zostać udokumentowane w formie pisemnej.
9.2. MLCO musi zgłaszać do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao wszelkie podejrzane lub nietypowe operacje lub transakcje pieniężne. YouGMedia B.V. i pracownicy firmy i/lub przedstawiciele i/lub osoba działająca w ich imieniu nie są odpowiedzialni za szkody wyrządzone osobom ani klientom uczestniczącym w transakcji realizowanych w ramach działań aktywności ekonomicznych lub profesjonalnych, w podejmowaniu działań zawodowych podczas świadczenia profesjonalnych usług
9.2.1. po wykonaniu obowiązków i zobowiązań wynikających z regulacji AML i TF w dobrej wierze, od niezrealizowania transakcji lub niezrealizowania transakcji w podanym limicie czasowym;
9.2.2. w związku z realizacją obowiązku zgłaszania w dobrej wierze.
9.3. Następujące transakcje lub zamiar wykonania następujących transakcji uznaje się za nietypowe:
9.3.1. przypadki, w których wiadomo, uzyskano takie informacje, podejrzewa się lub ma się uzasadnione podstawy podejrzewać, że doszło lub dojdzie do prania pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu albo podjęto próbę takiego dokonania;
9.3.2. przypadki, w których istnieją podejrzenia lub wystarczające podstawy, aby podejrzewać, że środki klienta pochodzą z działalności przestępczej;
9.3.3. przypadki, w których istnieją podejrzenia lub wystarczające podstawy, aby podejrzewać, że transakcje lub działania mają związek z finansowaniem terroryzmu;
9.3.4. transakcje prowadzone przez lub w imieniu osoby wskazanej w liście przyjętej na mocy krajowego rozporządzenia w sprawie sankcji (Dz. U. z 2014 r., nr 55).
9.3.5. transakcja na kwotę co najmniej 5000 Naf (taka transakcja może być pojedynczą transakcją, serią, kombinacją lub wzorem transakcji o łącznej sumie o równowartości co najmniej 5000 Naf w ujęciu jednego dnia grania).
9.4. Istnieją wskaźniki pomagające identyfikować nietypowe transakcje. Wskaźniki opisują, kiedy transakcja (wykonana lub zamierzona) powinna zostać oznaczona jako nietypowa i w związku z tym musi bezzwłocznie zostać zgłoszona do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao. Termin „bezzwłocznie” należy interpretować w następujący sposób:
9.4.1. MLCO powinno wysyłać raporty o nietypowych transakcjach w ciągu 48 godzin od momentu wykonania transakcji lub od momentu zaistnienia zamiaru przeprowadzenia transakcji.
9.4.2. W indywidualnych przypadkach termin przekazania sprawozdania do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao może zostać wydłużony do maksymalnie 5 dni roboczych. Wniosek o przedłużenie terminu raportowania należy złożyć w formie pisemnej do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao, podając powody przedłużenia.
9.4.3. Jednostka Wywiadu Finansowego Curaçao poinformuje pisemnie właściwy podmiot sprawozdawczy o swojej decyzji w ciągu 24 godzin.
9.4.4. Okres czasu między wykonaniem transakcji (lub zamiarem wykonania transakcji) a momentem otrzymania raportu przez MLCO nie powinien przekraczać 24 godzin.
9.4.5. Od chwili otrzymania raportu o transakcji MLCO ma obowiązek w ciągu 10 dni roboczych przeprowadzić stosowne dochodzenie pod kątem możliwego prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
9.4.6. Jeżeli po upływie okresu dochodzenia (maksymalnie 10 dni roboczych) istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, MLCO musi zgłosić transakcję w ciągu 48 godzin do Jednostki Wywiadu Finansowego.
9.4.7. Jeżeli dotrzymanie wyżej wymienionych terminów nie jest możliwe, MLCO składa do Jednostki Wywiadu Finansowego Curaçao pisemny wniosek o przedłużenie terminu składania sprawozdań, podając powody przedłużenia.
9.4.8. Jednostka Wywiadu Finansowego Curaçao dokona oceny obiektywnych przesłanek i poinformuje podmiot sprawozdawczy o swojej decyzji na piśmie w ciągu 48 godzin od otrzymania wniosku.
9.5. Istnieją dwa rodzaje wskaźników: obiektywne i subiektywne:
9.5.1. w przypadku wskaźnika obiektywnego (zob. załącznik 1) opisuje on obligatoryjnie, w jakich okolicznościach transakcję należy uznać za nietypową;
9.5.2. w przypadku wskaźnika subiektywnego (zob. załącznik 1) transakcję uważa się za nietypową, jeżeli podmiot sprawozdawczy (na podstawie swojej wiedzy o Klientach, ich dochodach i działalności gospodarczej oraz wszelkich innych okolicznościach, które mogą być istotne) ma uzasadnione przesłanki pozwalające przypuszczać, że transakcja jest związana z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. W przypadku wskaźników subiektywnych organy nadzoru i/lub jednostka FIU Curaçao mogą zasugerować sygnały ostrzegawcze wskazujące na takie możliwe domniemania.
9.6. Raport do FIU należy złożyć za pośrednictwem portalu sprawozdawczego GoAML (link do rejestracji w GoAML – http://mot.cw/Web/MOTWeb/MOTWeb.nsf/web/goaml%20the%20new%20portal%20for%20fiu%20curacao).
9.7. Jednostka strukturalna YOUGMEDIA B.V., członek organu zarządzającego oraz pracownik mają zakaz informowania innej osoby o zgłoszeniu złożonym na jej temat do Jednostki Wywiadu Finansowego, o zamiarze złożenia takiego zgłoszenia lub o zaistnieniu zgłoszenia, a także o jakimkolwiek nakazie wydanym przez Jednostkę Wywiadu Finansowego lub o wszczęciu postępowania karnego.
9.8. Zakaz, o którym mowa w punkcie 8.9., nie ma zastosowania w przypadku przekazania informacji właściwym organom nadzoru i organom ścigania.
9.9. YOUGMEDIA B.V. wdroży system środków mających na celu zapewnienie, że pracownicy i przedstawiciele podmiotu zgłaszający podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Jednostce Wywiadu Finansowego będą chronieni przed narażeniem na groźby lub wrogie działania ze strony innych pracowników, członków organu zarządzającego lub klientów YOUGMEDIA B.V., w szczególności na negatywne lub dyskryminacyjne działania w zakresie zatrudnienia.
10.1. YOUGMEDIA B.V. musi prowadzić rejestr zgłoszeń nietypowych operacji pieniężnych i transakcji określonych w punkcie 8.3. niniejszej Procedury.
10.2. YOUGMEDIA B.V. musi prowadzić rejestr klientów, z którymi transakcje lub relacje zostały zakończone w okolicznościach określonych w punkcie 6.6. niniejszej Procedury lub w innych okolicznościach związanych z naruszeniem Procedury zapobiegania praniu pieniędzy i/lub finansowaniu terroryzmu.
10.3. Dane w rejestrach, korespondencja z klientami i wszelkie niezbędne dane dotyczące transakcji (krajowych i międzynarodowych) są przechowywane w papierowej lub elektronicznej formie przez YouGMedia B.V. przez co najmniej pięć lat od daty zakończenia transakcji lub relacji z klientem. Jest to konieczne z uwagi na wymagania obowiązującego prawa, któremu podlega YouGMedia B.V.i w związku z żądaniami o dane od odpowiednich organów.
10.4. Kopie dokumentów tożsamości Klienta, a także inne dane uzyskane w momencie ustalania tożsamości Klienta muszą być przechowywane przez okres pięciu lat od daty zakończenia transakcji lub relacji z Klientem.
10.5. Terminy przechowywania mogą zostać dodatkowo przedłużone na podstawie uzasadnionego wniosku właściwej instytucji.
10.6. YOUGMEDIA B.V. musi przechowywać dane osobowe pracowników, o których mowa w punkcie 10.4. niniejszej Procedury, przez pięć lat od chwili rozwiązania stosunku pracy.
11.1. Zapewniając szkolenie z zakresu AML/CTF określonym kategoriom pracowników, YOUGMEDIA B.V. bierze pod uwagę wiedzę i kwalifikacje niezbędne do pełnienia obowiązków i realizacji uprawnień personelu. W ramach szkolenia YOUGMEDIA B.V. wyjaśni pracownikom wymogi dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz udzieli szczegółowych informacji na temat środków i działań, jakie pracownicy są zobowiązani podjąć w ramach swoich obowiązków.
11.2. YOUGMEDIA B.V. opracowuje i dokumentuje plan szkolenia personelu, który będzie zawierał co najmniej następujące programy:
11.2.1. wewnętrzny program szkoleniowy dla personelu, który wykorzystuje wewnętrzne zasoby szkoleniowe (zwany dalej „szkoleniem wewnętrznym”);
11.2.2. program szkoleniowy dla nowych pracowników (pracowników, którzy dopiero rozpoczęli wykonywanie swoich obowiązków lub zmienili stanowisko w YOUGMEDIA B.V. (zwany dalej „szkoleniem nowego personelu”).
11.3. Oprócz wewnętrznego programu szkoleniowego, o którym mowa w podpunkcie 11.2.1. niniejszego Regulaminu, YOUGMEDIA B.V. zapewni nadzwyczajne szkolenie personelu w przypadkach, o których mowa w podpunkcie 11.6. niniejszej Procedury.
11.4. YOUGMEDIA B.V. zapewnia, że informacje dotyczące przeprowadzonych szkoleń personelu zostaną zachowane, poprzez udokumentowanie następujących danych:
11.4.1. nazwa szkolenia;
11.4.2. dane osobowe przeszkolonego pracownika;
11.4.3. stanowisko i jednostka strukturalna przeszkolonego pracownika;
11.4.4. miejsce szkolenia;
11.4.5. kierownik i organizator szkolenia;
11.4.6. godzina szkolenia;
11.4.7. czas trwania szkolenia;
11.4.8. wynik testów wiedzy i uzyskany certyfikat, jeżeli taki istnieje.
11.5. YOUGMEDIA B.V. zapewnia, że oprócz szkoleń wewnętrznych i zewnętrznych każdy pracownik może uzyskać niezbędne porady od starszych rangą pracowników zajmujących się zarządzaniem ryzykiem AML/CTF.
11.6. Oprócz szkoleń wewnętrznych YOUGMEDIA B.V. zapewnia pracownikom dodatkowe szkolenia w zakresie AML/CTF, przynajmniej w następujących przypadkach:
11.6.1. weszły w życie nowe przepisy wewnętrzne i zewnętrzne regulujące kwestie AML/CTF, które mają zastosowanie do pracowników YOUGMEDIA B.V.;
11.6.2. wprowadzono nowe usługi, które powodują zmiany w narażeniu na ryzyko AML/CTF;
11.6.3. podczas pełnienia swoich obowiązków pracownik narusza wewnętrzne i zewnętrzne przepisy regulujące przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z uwagi na niewystarczającą wiedzę.
12.1 YouGMedia B.V. nie może angażować się w żadne działania zakazane w ramach międzynarodowych sankcji nałożonych w Curacao. YouGMedia B.V. nie może również akceptować transakcji, których realizacja wywołałaby konflikt z międzynarodowymi sankcjami przyjętymi w Curacao.
12.2. Pozyskiwanie klientów z krajów związanych z wysokim ryzykiem ML/TF, co wykracza poza zakres ryzyka biznesowego, będzie niemożliwe na etapie rejestracji i/lub logowania. Dział zgodności regularnie sprawdza listę akceptowanych krajów. Robi to zgodnie z certyfikowanymi i wiarygodnymi źródłami informacji dotyczącymi poziomu ryzyk w zakresie ML/TF, korupcji, niepokojów politycznych i krajów objętych sankcjami (parz załącznik A z listą zablokowanych krajów), embarg lub podobnych środków, krajów z ograniczonymi rozporządzeniami dotyczącymi AML lub bez nich, krajów nadzorowanych przez FATF lub tych, które finansują i/lub wspierają terroryzm.
DOSTAWCY GIER INTERNETOWYCH I HAZARDU
Wskaźniki obiektywne
A. Transakcja zgłoszona policji lub organom sądowym
| Wskaźnik | Definicja |
|---|---|
| G0000111 | Transakcja zgłoszona policji lub organom sądowym w związku z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. |
B. Zamierzona transakcja przeprowadzona przez osobę fizyczną, osobę prawną, grupę lub podmiot lub na ich rzecz, które znajdują się na liście sporządzonej na mocy krajowego rozporządzenia w sprawie sankcji.
| G0000114 | Zamierzona transakcja przeprowadzona przez osobę, osobę prawną, grupę lub podmiot lub na ich korzyść, wymienioną na liście sporządzonej zgodnie z Krajowym rozporządzeniem w sprawie sankcji. |
C. Transakcja na kwotę 5000,00 NAF (ANG) lub większą, niezależnie od tego, czy transakcja ta jest przeprowadzana gotówką, czekiem lub innym instrumentem płatniczym, elektronicznie lub w inny sposób niefizyczny. Obejmuje to w każdym przypadku następujące sytuacje:
| G0000135 | 1. Transakcja oparta na systemie giro na kwotę 5000,00 NAF (ANG) lub wyższą: |
| Transakcja w oparciu o rachunek giro to przelew z rachunku bankowego dostawcy usługi na rachunek bankowy krajowy lub zagraniczny, dokonywany na wniosek Klienta skierowany do dostawcy usługi. | |
| 2. Przyjmowanie wpłaty lub wypłacanie wpłaty o wartości 5000,00 NAF (ANG) lub wyższej na wniosek Klienta. | |
| 3. Sprzedaż klientowi tokenów o wartości 5000,00 NAF (ANG) lub wyższej. | |
| Termin „tokeny” obejmuje co najmniej żetony i kredyty. | |
| 4. Wypłata nagród o wartości 5000 NAF (ANG) i wyższej. | |
| 5. Wszystkie pozostałe przypadki. | |
| UWAGA: W przypadku wskaźnika G0000135 podczas raportowania transakcji należy także podać odpowiedni podwskaźnik (1, 2, 3, 4 lub 5). W przypadku podwskaźnika 5 należy zawsze podawać opis sytuacji. |
Wskaźnik subiektywny: Podejrzenie transakcji prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
| Wskaźnik | Definicja |
|---|---|
| G0000211 | Transakcja dająca podstawę do przypuszczenia, że może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. |
Poniższe zasady mają zastosowanie do wszystkich wskaźników wymienionych w niniejszych załącznikach: