Wersja 2025
Niniejsza polityka ustanawia uporządkowane struktury dotyczące początkowego wykorzystania kryptowalut w licencjonowanych operacjach związanych z grami Firmy. Niniejszy dokument, przy uznaniu obowiązków regulacyjnych związanych z aktywami wirtualnymi, odzwierciedla nasze zaangażowanie do zarządzania ryzykami związanymi z kryptowalutami w sposób odpowiedzialny i przejrzysty od samego początku procesu.
Funkcje kryptowalut zostają wprowadzone w limitowany i kontrolowany sposób, są wspierane rygorystycznymi procedurami zgodności, kontrolami tożsamości klienta i użyciem regulowanych zewnętrznych usługodawców z obszaru kryptowalut. Zakres tej polityki i powiązane procedury będą rozszerzane w ramach zmian operacji.
Firma postępuje zgodnie ze wszystkimi wymaganiami prawnymi obowiązującymi w ramach systemu zgodności w zakresie gier i finansów w Cucacao, w tym:
Firma jest przygotowana na współpracę z FIU Cucacao w zakresie zgłaszania niecodziennych i podejrzanych działań związanych z kryptowalutami i uznaje zgodność z zasadami AML/CFT jako podstawową zasadę działalności.
Obecnie używanie kryptowalut jest ograniczone do następujących obszarów:
Firma nie angażuje się w handlu kryptowalutami o charakterze spekulacyjnym ani długotrwałe przetrzymywanie kryptowalut na saldzie.
Aby ograniczyć ryzyko, akceptujemy wyłącznie następujące kryptowaluty:
Kryptowaluty ukierunkowane na prywatność (np. Monero, Zcash, Dash) nie są dopuszczane z powodu dużego zagrożenia związanego z anonimowością.
Lista obsługiwanych kryptowalut podlega stałej ocenie. Rozszerzenie o nowe zasoby wymaga oceny ryzyka z uwzględnieniem zgodności.
Transakcje z użyciem kryptowalut są dozwolone, gdy klient przejdzie weryfikację KYC, która wymaga część z poniższych dokumentów/informacji lub wszystkie z nich. Lista nie musi być zamknięta (stosowanie do przypadku)
Platforma może ograniczyć dostęp do kryptowalut do chwili ustalenia pełnej tożsamości użytkownika zgodnie ze stosownymi standardami zgodności.
Aby zarządzać ekspozycją, aktywności związane z kryptowalutami mogą zostać obłożone następującymi ograniczeniami:
| Poziom | Sposób weryfikacji | Limit miesięczny (EUR) |
|---|---|---|
| 1 | Dowód tożsamości/paszport | Do 1000 € |
| 2 | Dowód tożsamości / paszport + potwierdzenie adresu | 1000 € – 10 000 € |
| 3 | Rozszerzona kontrola due diligence | Powyżej 10 000 € |
Użytkownicy operujący wyższymi kwotami muszą przekazać informacje o źródle funduszy i mogą zostać objęci bieżącym nadzorem oraz tymczasowymi ograniczeniami.
Firma używa zewnętrznych narzędzi (np. usługodawcy z zakresu płatności kryptowalutami), aby przeprowadzić kontrolę adresów portfeli przed przetworzeniem transakcji. Zakres kontroli portfeli:
Otrzymywane zasoby w postaci kryptowalut nie są przechowywane długoterminowo przez Firmę. Wszystkie transakcje będą przetwarzane przez regulowanych usługodawców zewnętrznych płątności kryptowalutami (PSP) oferujących:
Inspektor ds. zgodności z przepisami przeprowadza rutynowe kontrole transakcji związanych z kryptowalutami i korzysta z następujących narzędzi:
Wszelkie niecodzienne aktywności (np. szybkie wpłaty/wypłaty, niestandardowe zachowania) są badane i dokumentowane. Raporty zgodności są przygotowywane, gdy jest to możliwe i mają one zakres stosowny do wewnętrznej kontroli.
Wszyscy pracownicy są szkoleni z zakresu najważniejszych ryzyk związanych z kryptowalutami i dostępnymi narzędziami kontroli. Zakres szkoleń:
Co roku będą prowadzone sesje odświeżające, a do tego zapisy ze szkoleń będą przechowywane na potrzeby kontroli.
Ta Polityka będzie przechodzić formalny przegląd:
Firma zobowiązuje się do zaadaptowania niniejszej polityki wraz z rozwojem programu kryptowalut oraz integracji dodatkowych narzędzi i funkcji.
Potwierdzamy, że niniejsza polityka jest wdrożona we wszystkich odpowiednich oddziałach i odzwierciedla nasz obecny zakres działań i strategię w zakresie zgodności. Jej celem jest spełnienie wymagań prawnych Curacao w obrębie zarządzania ryzykiem AML/CFT w odniesieniu do zasobów wirtualnych.
Zaktualizujemy niniejszą politykę i powiadomimy odpowiednie organy w przypadku istotnych zmian proceduralnych lub odkrycia ryzyka.